관련 통계자료 다운로드 슬롯사이트 점검 결과 및 개선과제
금융감독원이 80여개 ‘자산운용사’와 30여개 ‘슬롯사이트판매 회사’를 대상으로 약 한달간의 점검을 실시한 후 다수 불법행위가 발견됐다고 밝혔다.
15일 금감원은 현장검사를 실시한 7개 자산운용사에서 불법행위를 확인하고 86개 전체 운용사의 공통 부당사항을 파악했다고 발표했다. 슬롯사이트를 판매하는 은행·증권·보험 등 30개 금융회사와 181개 점포점검 결과 슬롯사이트 불완전 판매도 만연했다고 덧붙였다. 지난달 금감원 직원 50여명이 각각 직접 투입돼 자산운용사 서면·현장검사와 슬롯사이트판매 회사 미스터리 쇼핑을 실시했다.
금감원에 따르면 다수 운용사가 자본시장법을 위반해 채권자산을 불공정하게 배분하거나 슬롯사이트매니저·트레이더를 겸직했다. 슬롯사이트매니저가 사전에 브로커와 거래 후 배분하는 ‘사전거래’가 만연했고 적법절차를 진행하는 것처럼 속였다. 법에 따르면 슬롯사이트매니저가 채권 거래 전 슬롯사이트별로 배분비율을 정하고 전 과정을 전산화 해야 한다.
‘업무 정보’로 임직원 개인의 배를 불린 정황도 포착됐다. 자산운용사의 임직원이 미신고계좌·차명계좌로 주식·선물을 사고 팔았다. 법규상 금융투자사 임직원은 계좌를 회사에 신고하고 매매내역을 통지해야 한다. 슬롯사이트 운용정보 선행매매 행위가 발각됐다. 자산운용사가 특정 투자자 슬롯사이트 수익률 관리와 사익을 위해 증권사 브로커를 동원해 채권파킹을 하는 불법행위도 있었다.
슬롯사이트 불완전 판매 실태는 심각했다. 동양사태 이후 추진하는 불완전판매 대책이 소용없었다. 투자자 맞춤 상품이 아닌 위험도 높은 상품을 권하거나 안내가 잘 이뤄지지 않았다. 인기상품만 강요하거나 위험등급(1∼3등급) 슬롯사이트를 소개하면서 ‘수익률’만 비교하고 투자위험은 설명하지 않았다. 계열사 슬롯사이트임을 알리지 않거나 판매보수가 높은 특정 슬롯사이트만 권했다.
박영준 금감원 부원장은 “자발적 개선을 유도하고 ‘업무관행 정상화 TF’를 운영해 개선계획을 짜겠다”며 “금융상품 불완전슬롯사이트에 대한 연중 상시점검체계를 가동할 것”이라고 강조했다.
유효정기자 hjyou@etnews.com